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Procurations et comptes conjoints

Vous penserez peut-être à ces options financières lorsque vous ne serez pas en mesure de prendre des décisions vous-même en raison d’une maladie, d’une incapacité ou d’autres circonstances imprévues. Passez en revue ces renseignements importants, qui comprennent un lien menant à une brochure en direct du gouvernement du Canada.

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Héritier non apparent : planification successorale pour les bénéficiaires des États-Unis (PDF, 90 ko)

Si vos héritiers sont des personnes des États-Unis, l’impôt peut réduire l’héritage. La planification successorale peut les aider à préserver le patrimoine familial.

Conseils de sécurité sur les Services bancaires en direct

Voici des conseils que vous pouvez suivre afin de vous assurer que votre expérience avec les Services bancaires en direct est sécuritaire et sans problème.

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L’importance de la planification successorale

10 conseils en matière de planification successorale pour que vos avoirs soient transmis à ceux qui vous sont chers.

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Assurance crédit : êtes-vous pleinement protégé?

Vous pouvez protéger vos finances contre les imprévus au moyen d’une assurance sur vos produits de crédit.

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Les avantages de l'assurance vie

L’assurance vie est importante lorsqu’il s’agit de parer aux imprévus, car elle permet de pourvoir aux besoins des personnes à votre charge et d’assurer la réalisation de vos objectifs financiers.

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Choisir le bon exécuteur testamentaire ou liquidateur

84 % des Canadiens ayant fait un testament ont désigné un membre de leur famille ou un ami comme liquidateur de leur succession, même si la plupart de ceux-ci n’ont ni le temps ni l’expertise pour assumer cette responsabilité.

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Usurpation et vol d’identité

L’usurpation d’identité consiste à voler des renseignements personnels, puis à les utiliser illégalement.

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IntelliCrédit CIBC Sécurité accrue

Que vous utilisiez votre carte de crédit ou non, il importe que vous sentiez que vos renseignements personnels sont en sécurité.

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7 conseils pour éviter d’être victime de vol d’identité

Apprenez comment vous pouvez vous protéger de cette tendance croissante.

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Fraude par courriel et message texte

Faites attention aux courriels, aux pages Web et aux messages textes frauduleux, qui peuvent être utilisés afin d’obtenir des renseignements personnels, financiers et sensibles aux fins de vol d’identité.

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Fraude par carte de débit et de crédit

Il y a fraude par carte de débit lorsque les renseignements enregistrés sur votre carte de débit sont volés et utilisés pour obtenir des fonds de votre compte sans votre autorisation.

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Une manne imprévue

Un paiement forfaitaire unique, comme un héritage, une prime de séparation, un boni d’emploi ou un gain boursier important, peut avoir une incidence sur votre style de vie et vos impôts personnels.

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Le coin des experts

Apprenez à protéger vos actifs grâce à notre série de cinq articles sur la planification successorale. Nos conseils sont offerts par des experts en fiscalité, en fiducie et en planification successorale.

Votre succession, il faut y voir!
Pièges courants et moyens de les éviter (PDF, 720 ko)Une nouvelle fenêtre s’affichera dans votre navigateur.

L’inexpérience et le manque de connaissances sont à l’origine de nombreuses erreurs relatives à la planification successorale. Le présent rapport signale deux des erreurs que les gens commettent le plus fréquemment en ce qui concerne leur plan successoral, ainsi que des stratégies pour les éviter.


La planification en cas d’inaptitude. Vous avez le pouvoir d’agir! (PDF, 155 ko)Une nouvelle fenêtre s’affichera dans votre navigateur.

Un plan successoral complet devrait inclure des plans pour répondre aux besoins de vos bénéficiaires survivants en cas de décès, ainsi que des plans pour la gestion de vos finances si vous devenez inapte à les gérer vous-même.


Planifier la période après le décès : Fiducies testamentaires (PDF, 140 ko)Une nouvelle fenêtre s’affichera dans votre navigateur.

Détenir les biens en fiducie, plutôt que de désigner des bénéficiaires directs qui recevront les biens immédiatement après votre décès, peut aider à éviter des erreurs fréquentes en planification successorale.


L’utilisation de fiducies entre vifs en planification fiscale et successorale (PDF, 170 ko)Une nouvelle fenêtre s’affichera dans votre navigateur.

Alors que bien des gens ne pensent transmettre des biens qu’à leur décès, vous pourriez vouloir envisager de le faire de votre vivant.
 

Les pieds pendant au bout du quai : Planification fiscale et successorale de votre propriété de vacances (PDF, 185 ko)Une nouvelle fenêtre s’affichera dans votre navigateur.

Au cours des mois d’été, de nombreuses familles se réfugient loin du tourbillon de la vie quotidienne dans l’un des endroits privilégiés de l’été : le chalet, le condo ou la résidence secondaire. Quels sont vos plans de transition pour votre propriété de vacances?


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L’importance de la planification successorale

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84 % des Canadiens ayant fait un testament ont désigné un membre de leur famille ou un ami comme liquidateur de leur succession, même si la plupart de ceux-ci n’ont ni le temps ni l’expertise pour assumer cette responsabilité.

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Renseignements essentiels sur le plan successoral

Selon un récent sondage financier mené par Ipsos Reid, seulement 30 % des Canadiens d'âge adulte ont un plan successoral en bonne et due forme.

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Héritage, augmentation de salaire ou autre rentrée d’argent

Placer un héritage, une prime, une augmentation de salaire ou une autre rentrée d’argent pour faire fructifier vos avoirs.

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Pourquoi un testament est-il essentiel?

Comprenez l'importance de planifier votre succession.

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Vous pouvez protéger vos finances contre les imprévus au moyen d’une assurance sur vos produits de crédit.

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Les avantages de l'assurance vie

L’assurance vie est importante lorsqu’il s’agit de parer aux imprévus, car elle permet de pourvoir aux besoins des personnes à votre charge et d’assurer la réalisation de vos objectifs financiers.

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Plan de protection

Êtes-vous certain d'avoir l'assurance dont vous avez besoin?

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Votre maison est-elle pleinement protégée?

À mesure que la valeur de votre maison augmente, votre couverture d'assurance devrait augmenter aussi.

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#SinformerCestPayant

Un message de l'Agence de la consommation en matière financière du Canada et votre institution financière


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