Pratiques exemplaires en matière de placement

Avoir un plan

Votre spécialiste en services financiers de Service Impérial peut vous aider à établir un plan qui reflète vos objectifs et vos priorités. En mettant vos objectifs par écrit, vous serez mieux en mesure de les atteindre. Si vous n’avez pas de vision structurée, vous perdrez facilement de vue vos objectifs lorsque le marché fluctuera. De plus, une stratégie documentée peut agir comme boussole et vous aider à mesurer votre progrès au fil du temps.

Favoriser la diversité

La répartition de vos placements parmi les catégories d’actifs et les régions géographiques est un moyen facile de gérer le risque. Lorsque la valeur d’une catégorie d’actifs diminue, d’autres catégories atténueront l’incidence sur le rendement de vos placements. Vous profiterez alors d’un rendement plus stable.

Mener des vérifications périodiques

Même dans un portefeuille bien diversifié, certains placements peuvent dépasser les attentes, tandis que d’autres peuvent produire peu de résultats, créant un déséquilibre occasionnel dans la répartition au sein de votre portefeuille. Même si le rééquilibrage s’effectue dans la plupart des solutions de placement, il est important d’effectuer des vérifications régulières. Vous serez alors en mesure de décider si vous devez faire des ajustements à votre portefeuille en raison de la conjoncture du marché, ou d’un changement quant à votre situation financière ou vos objectifs.

Avoir une vue d’ensemble

Bien que les marchés puissent connaître des hauts et des bas, il est important de garder les choses en perspective. Historiquement, les marchés se redressent et ultimement, la conjoncture économique s’améliore. Évitez la tentation de prendre des mesures soudaines suite à des nouvelles négatives. Si les soubresauts du marché vous rendent nerveux, votre spécialiste en services financiers de Service Impérial peut vous suggérer des approches pouvant aider vos placements à résister aux fluctuations et à réduire votre niveau de risque.

Trouver des occasions

Si les marchés reculent, un portefeuille bien structuré et bien diversifié comprenant des placements de qualité sera en meilleure position de se maintenir à long terme. Et lorsque vous restez sur le marché et continuez à investir de façon constante, vous pouvez profiter des achats périodiques par sommes fixes. Stratégie de placement de base, les achats périodiques par sommes fixes signifient que vous affectez le même montant en dollars à un placement en particulier, à intervalles réguliers, peu importe le prix. Avec le temps, vous payez le coût moyen des placements et lorsque les prix augmentent, moins d’actions sont achetées.
Mais lorsque les prix diminuent (par exemple, lors d’une période de ralentissement du marché), vous vous retrouvez à en acheter davantage.

Il faut de la patience, de la diligence et une bonne communication pour réussir en tant qu’investisseur : la patience de résister aux aléas du marché, la diligence de maintenir vos cotisations même lorsque le coût de la vie augmente et une communication ouverte avec votre conseiller. Ensemble, vous pouvez créer un plan personnalisé qui vous aidera à atteindre vos objectifs encore plus vite.